Zo werkt de bankkoppeling
Koppel je bank één keer en je administratie houdt zichzelf bij: transacties komen vanzelf binnen, staan direct in de juiste categorie en worden gematcht met de bonnen, uitgaven en inkomsten die je al vastlegde. Zo werkt het precies — en dit gebeurt er met je gegevens.
1Je koppelt één keer — door in te loggen bij je eigen bank
ClaryBook gebruikt Plaid, dezelfde koppelservice waar duizenden financiële apps op draaien. Voeg je een rekening toe, dan log je via Plaid in op de pagina van je eigen bank — ClaryBook ziet of bewaart je inloggegevens nooit. Daarna komen nieuwe transacties vanzelf binnen. Geen afschriften meer downloaden.
2Wat er synct: transacties en saldo's
Elke transactie op een gekoppelde rekening komt in ClaryBook binnen — met herkenbare namen in plaats van cryptische bankomschrijvingen. Ook je saldo synct mee, zodat je dashboard laat zien wat er écht op de rekening staat. En bij het koppelen haalt ClaryBook meteen je recente geschiedenis op, zodat je administratie niet bij nul begint. Word je betaald via Stripe, PayPal, Shopify of de app-stores? Die uitbetalingen komen via je bankkoppeling vanzelf als inkomsten in je administratie terecht.
3Transacties komen gecategoriseerd binnen
Binnenkomende transacties worden meteen in de juiste categorie van je administratie gezet. Corrigeer een leverancier één keer (zet Shell bijvoorbeeld van Materiaal naar Vervoer) en ClaryBook onthoudt het: volgende transacties van die leverancier volgen jouw keuze.
4Gematcht met wat je al vastlegde
ClaryBook vergelijkt elke binnengekomen transactie met de bonnen, uitgaven en inkomsten in je administratie. Zekere matches worden vanzelf toegepast. Twijfelgevallen komen in een korte beoordeelwachtrij: die bevestig je of sla je één voor één over — een paar seconden per stuk. Wat overblijft wordt gemarkeerd, zodat er vóór de aangifte niets tussendoor glipt.
Vanochtend · gesynchroniseerd vanuit je bank
5Lopende betalingen wachten tot ze definitief zijn
Een kaartbetaling staat vaak eerst als 'in behandeling' — het bedrag kan dan nog wijzigen. ClaryBook toont die transacties met een label, maar houdt ze buiten het matchen en je rapporten tot ze definitief zijn. Zo staan er alleen definitieve bedragen in je administratie.
6Elke 90 dagen geef je opnieuw toestemming (PSD2)
Europese regelgeving (PSD2) bepaalt dat je bank elke 90 dagen opnieuw je toestemming vraagt voor de koppeling. ClaryBook laat het op tijd weten; opnieuw toestemming geven duurt een minuut en je administratie blijft gewoon staan. Bij het koppelen krijg je ook je recente geschiedenis mee — hoeveel verschilt per bank, meestal tot zo'n 13 maanden.
7Liever geen koppeling? CSV-import kan altijd.
De bankkoppeling is optioneel. Je kunt altijd een CSV-export van je bank importeren — dezelfde automatische matching draait ook op die transacties. Gekoppelde rekeningen en eerdere CSV-imports gaan prima samen: ClaryBook herkent dubbele transacties, zodat werk dat je al hebt afgepunt nooit verloren gaat.
Privé, standaard
- Je inloggegevens blijven bij je bank. Je logt via Plaid in op de pagina van je eigen bank — ClaryBook ziet of bewaart je inloggegevens nooit.
- Ontkoppelen kan altijd. Verwijder een bankkoppeling in Instellingen wanneer je maar wilt. De transacties die al in je administratie staan, blijven staan.
- Verwijderen ook. Je data is van jou — exporteer alles, of verwijder je account en je gegevens, wanneer jij dat wilt.